Comparateurs d'assurances : lequel choisir ?
Logement, voiture, moto, santé, prêt immobilier : vous cherchez une assurance pour protéger vos biens et votre famille ? Heureusement, il existe désormais des sites dont la mission est de vous aider à trouver un contrat adapté à vos besoins… C’est ce qu’on appelle les sites comparateurs !
C'est quoi un comparateur d'assurance ?
Un comparateur d’assurance c’est tout simplement un site qui regroupe plusieurs offres et les classe en fonction de leur prix. Vous voyez, comprendre l’assurance n’a rien de compliqué !
Vous vous demandez comment fonctionne un comparateur d’assurance ou comment souscrire une assurance depuis un site comparateur ? Vous aimeriez savoir qui est le meilleur comparateur d’assurance habitation ou santé ? Suivez-nous : on vous dit tout !
Site comparateur : comment ça fonctionne ?
Pourquoi comparer les assurances ?
De nos jours, il existe des dizaines et des dizaines d’assureurs sur le marché. Chacun d’entre eux vous propose des contrats d’assurance, qui leur sont propres, avec des tarifs et des garanties différents de ceux de leurs concurrents. Par conséquent, il devient très vite difficile de s’y retrouver lorsque vous cherchez un contrat d’assurance.
De plus, demander des devis à tous les assureurs est une tâche très chronophage. Vous devez donc limiter vos recherches afin de ne pas perdre trop de temps. Mais cette situation peut vous faire louper un contrat avec un meilleur prix ou des garanties plus adaptés à vos besoins. Résultat ? Vous pouvez alors vous sentir perdu et craindre de ne pas faire le bon choix.
Grâce aux comparateurs d’assurances, vous allez être en mesure de remédier à cette situation désagréable. En effet, en utilisant, ces sites, vous pouvez examiner en seulement quelques clics un très grand nombre d’offres disponibles sur le marché. Ainsi, vous obtenez, sans bouger de chez vous, toutes les informations nécessaires pour faire le meilleur choix.
Pour résumer, utiliser un comparateur d’assurance, vous donne la possibilité de :
- obtenir rapidement une vue d’ensemble des offres présentes sur le marché
- découvrir quels assureurs sont les plus compétitifs selon vos critères
- contacter plusieurs compagnies d’assurances sans vous déplacer
- recevoir des devis adaptés à vos besoins
- éviter de perdre du temps durant votre temps libre en faisant d’innombrables recherches
- faire des économies
Comment bien comparer les assurances entre elles, quels sont les critères ?
Les informations requises par les comparateurs d'assurances auto et moto.
- l’âge et le sexe du conducteur
- les antécédents de conduite
- la marque de la voiture
- le modèle du véhicule
- l’âge du véhicule
- la valeur d’achat
- le lieu de stationnement
- le kilométrage annuel estimé
- la fréquence d’utilisation
- les équipements (airbags, système ABS, aide au stationnement, etc.)
- le fonctionnement de la voiture (hybride, électrique, essence, diesel, etc.)
Un comparateur d'assurance habitation aura besoin des éléments suivants.
- votre lieu de résidence
- votre type d’habitation (maison, appartement, etc.)
- la superficie du logement
- le nombre de pièces
- les dépendances et autres particularités (vérandas, piscines, terrain de tennis, etc.)
- votre mobilier et vos objets de valeur (bijoux, œuvre d’art, électroménager, etc.)
- le niveau de protection désiré
- les garanties supplémentaires
- le nombre de personnes présentes sous votre toit (enfants, conjoints, parents, etc.)
- votre lieu de résidence
- votre type d’habitation (maison, appartement, etc.)
- la superficie du logement
- le nombre de pièces
- les dépendances et autres particularités (vérandas, piscines, terrain de tennis, etc.)
- votre mobilier et vos objets de valeur (bijoux, œuvre d’art, électroménager, etc.)
- le niveau de protection désiré
- les garanties supplémentaires
- le nombre de personnes présentes sous votre toit (enfants, conjoints, parents, etc.)
Un comparateur d’assurance vie, quant à lui, examinera les offres selon...
- votre profil épargnant (sécuritaire ou risqué)
- vos objectifs d’épargne
- le ticket d’entrée (somme à investir dès le départ)
- le type de versement (libres ou non)
- le mode de gestion (autonome, avec un conseiller, etc.)
- les frais de gestion
- les frais de versements
- les frais d’arbitrage
- les performances
- votre profil épargnant (sécuritaire ou risqué)
- vos objectifs d’épargne
- le ticket d’entrée (somme à investir dès le départ)
- le type de versement (libres ou non)
- le mode de gestion (autonome, avec un conseiller, etc.)
- les frais de gestion
- les frais de versements
- les frais d’arbitrage
- les performances
Les critères des comparateurs de prêts immobiliers pour comparer les offres.
- votre activité professionnelle
- votre âge
- le montant du capital emprunté
- le taux du crédit
- la durée du crédit
- la quotité (pourcentage de l’emprunt couvert par l’assureur)
- les paliers de remboursement
- le niveau de garantie (décès ou invalidité par exemple)
- les exclusions de garanties
- les délais de carence (durée durant laquelle vous n’êtes pas couvert après la signature de votre contrat)
- votre activité professionnelle
- votre âge
- le montant du capital emprunté
- le taux du crédit
- la durée du crédit
- la quotité (pourcentage de l’emprunt couvert par l’assureur)
- les paliers de remboursement
- le niveau de garantie (décès ou invalidité par exemple)
- les exclusions de garanties
- les délais de carence (durée durant laquelle vous n’êtes pas couvert après la signature de votre contrat)
Comment les comparateurs calculent-ils le tarif d’une assurance ?
Pour calculer le tarif d’une assurance, les comparateurs s’appuient, tout d’abord, sur les offres des assureurs partenaires. En effet, les sites comparateurs prennent soin de sélectionner des compagnies sérieuses et dignes de confiance avant de les référencer sur leur site. Une fois acceptées dans leur base de données, ces dernières fournissent l’ensemble de leurs tarifs pour permettre l’analyse des différents types de contrats.
Ensuite, le site comparateur d’assurance va vous demander de fournir un certain nombre d’éléments afin d’évaluer le niveau de protection que vous désirez. Une fois vos données renseignées, il va se charger de les confronter à l’ensemble des contrats et des garanties proposées par les compagnies d’assurance référencées sur le site.
Plus vous serez précis dans vos critères et plus le comparateur d’assurance sera en mesure de sélectionner des offres au meilleur prix selon vos besoins. À la fin du processus, vous pouvez trier les résultats selon vos préférences (par exemple : une assurance pas chère ou un contrat incluant un haut niveau de protection).
- 100% personnalisable
- Ajouter vos cohabitant.es gratuitement
- Résiliable à tout moment
- Formules adaptées à vos besoins
- Assistance 0km
- Franchises modulables
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- Votre téléphone remplacé ou réparé
Comparer des assurances, et après ?
Comment souscrire à une assurance depuis un site comparateur ?
Pour souscrire une assurance depuis un site comparateur, il vous suffit de valider votre intérêt en cliquant sur le devis choisi.
Dans un second temps, le site va communiquer l’ensemble de vos coordonnées et de vos informations personnelles à l’assureur sélectionné. Ensuite, selon le type d’assurance désiré (habitation, auto, moto, santé, prêt, etc.), la plateforme pourra vous demander des documents légaux complémentaires.
Pour finir, elle vous mettra en relation avec la compagnie d’assurance en charge du contrat. Un téléconseiller vous rappellera alors pour finaliser votre souscription.
Notez que certains sites permettent également de réaliser la souscription de votre contrat directement sur leur plateforme.
À savoir : les sites comparateurs ont l’avantage de vous permettre de choisir un contrat d’assurance en toute autonomie. Toutefois, sachez que la plupart d’entre eux mettent à votre disposition des conseillers en assurance. Ces derniers sont généralement disponibles par téléphone et vous accompagnent tout au long de vos démarches. Ce service gratuit vous sera utile si vous désirez être aidé pour faire votre choix.
Quelles assurances dois-je absolument comparer ?
Pour trouver la meilleure assurance, nous vous conseillons de toujours comparer des contrats similaires. Vérifiez donc que les garanties proposées soient équivalentes.
En effet, souscrire une assurance auto pas chère peut-être intéressant au premier abord. Toutefois, si elle ne correspond pas à votre profil et à vos besoins, vous pouvez risquer gros en cas de préjudice.
Pensez également à comparer plusieurs types d’assureurs. Par exemple : des compagnies d’assurances historiques qui ont pignon sur rue, des sociétés de courtage, sans oublier les néo-assurances en ligne. Effectivement, en se passant d’agence physique, ces dernières réussissent à proposer des tarifs attractifs à leurs bénéficiaires. Et ce, avec un niveau de garanties équivalent aux assureurs classiques.
C’est exactement le cas chez Lovys 🙂 Notre solution digitale nous permet de réduire nous coûts de fonctionnement et donc nos tarifs. Voyez par vous-même !
Quel est le meilleur comparateur d’assurance habitation ?
Vous cherchez une assurance habitation pour votre appartement ou votre maison secondaire ? Pour choisir le contrat MRH le plus adapté, vous pouvez faire confiance à l’un de ces comparateurs d’assurance habitation reconnus : Assurland, Le Lynx, Les Furets, Le Coparateur d’Assurance.
- Le comparateur d’assurance habitation Assurland.com vous plaira si vous souhaitez confronter les grandes compagnies d’assurance. En effet, ce site référence les offres de la MAAF, de la GMF, de la MAE et de la MMA.
- Le site comparateur LeLynx.fr vous satisfera si vous préférez limiter le nombre d’offres et d’assureurs comparés. De plus, les plus consciencieux apprécieront le fait de pouvoir lire les conditions générales de chaque contrat d’assurance multirisque habitation.
- Le comparateur d’assurance LesFurets.com vous conviendra si vous souhaitez comparer un grand nombre d’assureurs, qu’ils soient traditionnels ou récents. Les tableaux des résultats, très complets, seront parfaits pour ceux qui désirent un maximum d’informations.
- Enfin, le site LeComparateurAssurance.com vous intéressera si vous cherchez des tableaux comparatifs clairs et exhaustifs. La plateforme vous permet également de filtrer les résultats selon de nombreux critères comme : le type de garantie préféré ou encore le montant tarifaire plafond.
Quel est le meilleur comparateur d’assurance auto ?
Vous cherchez le meilleur comparateur d’assurance moto ou le meilleur comparateur d’assurance voiture ?
Pour trouver le contrat parfait qui vous protégera sur la route, dirigez-vous vers l’un de ces cinq sites de référence : Assurland, Le Lynx, Les Furets, Le Comparateur d’Assurance, Hyperassur de Comparadise
- Pour commencer, avec Assurland, vous aurez une vue d’ensemble sur les offres des trois plus importantes mutuelles d’assurance française (MAAF, MMA et la GMF). De même, vous profiterez d’une grande diversité d’assurances : courtiers, mutuelles, compagnies ou bien encore assureurs directs.
- Si vous souhaitez aller à l’essentiel durant vos recherches, optez pour le site comparateur Le Lynx. Le remplissage des critères est simple, fluide, rapide et intuitif. Côté résultats, l’affichage par classement vous permettra de faire un premier tri parmi l’ensemble des offres suggérées.
- Le site comparateur d’assurance voiture Les Furets plaira aux conducteurs qui souhaitent finaliser leur proposition de devis sur le site de la compagnie d’assurance choisie. De plus, le comparateur a l’avantage de référencer des assureurs spécialisés dans les voitures de prestige et/ou de collection.
- Si vous cherchez des tableaux comparatifs, clairs, précis et complets, alors vous pouvez vous tourner vers le site Le Comparateur d’Assurance. En effet, ce comparateur d’assurance moto et auto vous permettra aussi de trouver un contrat adapté pour votre voiture de prestige ou de collection. Son interface, bien pensée, conviendra également à ceux qui se sentent peu à l’aise avec Internet.
- D’un autre côté, le comparateur d’assurance auto Hyperassur de la société Comparadise plaira à tous ceux qui désirent des tableaux de résultats précis (garanties ou tarifs par exemple). En outre, il permettra aux plus pressés de finaliser leur souscription sur le site de l’assureur choisi.
Comparateur d’assurance auto jeune conducteur :
Vous venez d’avoir votre permis et cherchez à présent un comparateur d’assurance auto jeune conducteur pour protéger votre véhicule ? Le statut de « jeune conducteur » implique des risques et des garanties particulières. De ce fait, il peut être difficile de trouver des offres adaptées. Les assureurs partenaires de ces quatre comparateurs d’assurance auto proposent justement des contrats spécifiques pour ceux qui viennent d’obtenir leur permis :
- Le Lynx
- Les Furets
- Le Comparateur d’Assurance
- Hyperassur de Comparadise
Trouver le meilleur comparateur d’assurance santé
Les mutuelles sont essentielles pour réduire vos frais de santé et ceux des membres de votre famille. Effectivement, une bonne assurance santé vous permet d’obtenir des remboursements complémentaires suite à vos soins chez le dentiste ou l’ophtalmologue par exemple. Vous cherchez le meilleur comparateur d’assurance santé pour dénicher le contrat le plus adapté à votre situation ? Voici une liste des sites comparateurs vers qui vous pouvez vous tourner pour votre recherche de mutuelle :
- Assurland
- Le Lynx
- Les Furets
- Le Comparateur d’Assurance
- Que Choisir
- Reassurez-moi
- Comparateur Mutuelle Sante
- 123 Devis Mutuelle
- Meilleur Taux
Guide des comparateurs d’assurance
| Sites comparateurs | Avantages | Inconvénients |
| LeLynx |
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| Les Furets |
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| Selectra |
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| Meilleur Taux |
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| Mon Gustave |
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| Assurland |
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| Le comparateur d’assurance |
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Lovys, l'assurance de celles et ceux qui ont fini de comparer.
Les Furets
Le comparateur d’assurance LesFurets.com vous propose ses services depuis 2012. Le site appartient à la société Courtanet, qui est elle-même une filiale du groupe britannique BGL. Tout d’abord spécialisés dans le secteur de l’assurance, LesFurets.com se sont ensuite diversifiés pour proposer une offre complète à leur clientèle. À présent, vous pourrez y trouver des comparateurs d’assurance habitation, de prêt immobilier, d’énergie, d’auto ainsi qu’un comparateur de forfaits internet.
Bien que les grandes mutuelles d’assurance ne soient pas présentes sur ce site comparateur, vous y trouverez tout de même de nombreux leaders du marché :
- Lovys
- Friday
- Alptis
- Allianz
- Gan
- SwissLife
- Harmonie Mutuelle
Le Lynx
Le Lynx est un comparateur d’assurance créé en 2010, soit deux années avant son concurrent Les Furets. À son lancement, cette plateforme était spécialisée en assurance auto. Elle s’est ensuite ouverte à d’autres secteurs et propose maintenant des comparateurs d’assurance habitation, de santé et d’énergie. Le panel d’entreprises référencées sur Le Lynx est plus restreint que ces concurrents. Toutefois, vous y trouverez des noms reconnus, par exemple :
- Allianz
- Lovys
- Assu 2000
- Mutuelle Bleue
- April
Si vous le souhaitez, vous pourrez vous renseigner directement sur les partenaires référencés sans quitter le site sur LeLynx.fr. En effet, celui-ci met à votre disposition des fiches complètes sur chaque société référencée.
Selectra
Selectra est un site comparateur d’assurance présent sur le marché depuis 2007. D’abord spécialiste de l’énergie, l’entreprise s’est ensuite ouverte à de nombreux autres secteurs. Désormais, vous pourrez y trouver :
- un comparateur d’assurance voiture
- un comparateur d’énergie (électricité et gaz)
- un comparateur d’assurance prêt immobilier
- un comparateur en forfaits Internet et mobile
- un comparateur d’assurance habitation
- un comparateur d’assurance santé
- un comparateur d’assurance moto
- un comparateur d’assurance vie
- un comparateur d’offres en déménagement
En utilisant Selectra, vous aurez la possibilité de comparer diverses sociétés d’assurance, comme :
- Lovys (coucou !)
- Luko
- Axa Assurance
- Groupama
- Direct Assurance
- Flitter
- Matmut
- Gan
- Alan
Vous êtes étudiant ? Sachez que Selectra référence de nombreux assureurs spécialisés pour les jeunes, tels que :
- Heyme
- MEP
- La Mutuelle des Étudiants
- SMENO
- Studyassur
Meilleur Taux
MeilleurTaux.com existe depuis 1999. Cette société de courtage en produits financiers est donc une véritable pionnière dans le secteur des comparateurs d’assurance !
MeilleurTaux.com dispose de plus de 360 agences réparties à travers la France : idéal si vous souhaitez être accompagné dans votre recherche. Notez également que cette société est entièrement indépendante par rapport à l’ensemble de ses assureurs référencés. Vous pourrez y comparer des contrats de :
- assurance auto
- assurance habitation
- mutuelle santé
- assurance animaux
- assurance moto
- assurance décès
- assurance obsèques
- assurance vélo
- assurance voyage
- assurance scolaire
- assurance bateau
Chez le comparateur d’assurance Meilleurs Taux, vous retrouverez un large choix d’entreprises reconnues, telles que :
- le Crédit Mutuel
- la Banque Populaire
- Lovys
- Allianz
- la France Mutualiste
- Direct Assurance
Mon Gustave
Mon Gustave est un site comparateur d’assurance créé en 2019 par Weedo It. Cette dernière est une agence marketing digitale experte en banque et en assurances depuis plus de 15 ans. Mon Gustave vous propose de décortiquer les meilleures offres d’assurance du marché. Avec lui, vous pourrez d’ailleurs comparer tous types d’assurance :
- mutuelle santé
- assurance habitation
- assurance auto
- assurance emprunteur
- assurance animaux
- crédit à la consommation
En utilisant le comparateur d’assurance Mon Gustave, vous pourrez, entre autres, étudier les offres de :
- Lovys
- Luko
- Filiassur
- SwissLife
- Carrefour Assurances
- MetLife
- Avenir Mutuelle
Assurland
Assurland est un site comparateur d’assurance qui existe depuis le début des années 2000. C’est donc un véritable pionnier dans le domaine en France. Il est intéressant de noter que ce comparateur appartient à la société Covéa. Celle-ci regroupe plusieurs grandes mutuelles d’assurances françaises comme la MMA, la GMF ou bien encore la MAAF. C’est d’ailleurs pour cela que le site Assurland.com est le seul comparateur d’assurance à toutes les référencer sur une même plateforme.
Assurland propose à ses utilisateurs une interface simple et ergonomique très facile à utiliser. D’ailleurs, il se distingue par ses tableaux de résultats très complets : idéal pour bien comparer les offres. En utilisant ce comparateur d’assurance, vous pourrez étudier, entre autre, les offres des assureurs suivants :
- Lovys
- Carrefour Assurances
- MAAF
- GMF
- MMA
- MAE
- Euro Assurance
Le comparateur d’assurance
LeComparateurAssurance.com est un site comparateur appartenant au groupe MeilleurTaux.com. Présent depuis 2011 sur le marché, il a l’avantage de n’être lié à aucune marque ou société d’assurance présentes dans son panel. De ce fait, vous pourrez y comparer les offres en toute neutralité. Même si ce site propose un panel d’assureur plus restreint, il se démarque toutefois en référençant des acteurs spécialisés pour les étudiants.
En utilisant ce comparateur d’assurance, vous pourrez, entre autres, étudier les offres de :
- Lovys
- MAE
- La France Mutualiste (groupe Média Courtage)
- Groupe Assu 2000
- SwissLife
- Carrefour Assurances
À présent, vous savez tout sur le fonctionnement des comparateurs d’assurance ! Vous aimeriez trouver une compagnie d’assurance flexible et au meilleur prix ? Découvrez sans plus attendre Lovys, la néo-assurance française 100 % digitale et garantie 0 % paperasse ! Cliquez ici pour faire une simulation gratuite et obtenez votre devis en seulement quelques clics.
Comprendre l'assurance
Jargon, garanties, indemnisation, résiliation... on vous dit tout pour enfin comprendre l'assurance et ses subtilités.
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Indemnisation assurance
Vous vous posez justement des questions au sujet de l’indemnisation de vos contrats ? Suivez-nous pour tout savoir sur l’indemnisation en assurance.
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